美國(guó)EB5投資移民(mín)新政自(zì)去年(nián)6月(yuè)公布以來，讓正在經曆寒冬的美國(guó)投資移民(mín)蒙上(shàng)了些許迷人的光(guāng)環。各種官方、非官方的小(xiǎo)道消息滿天飛(fēi)，最近移民(mín)局官方公布的提案和政策動态更是頻繁出台。經過認真研讀(dú)和分析，個(gè)人覺得最近公布的一(yī)些新的政策或提案，出發點總體來說都是利好居多(duō)，但都經不起一(yī)層一(yī)層撥開(kāi)來分析。

今天就(jiù)想和大家深扒一(yī)下(xià)新政之下(xià)的美國(guó)EB5投資移民(mín)的申請要求和利弊。首先需要聲明一(yī)點，本人從(cóng)業(yè)将近二十年(nián)，很清晰這個(gè)世界上(shàng)沒有十全十美的投資移民(mín)項目。本次分享隻是希望結合自(zì)己對這個(gè)移民(mín)類别的了解和實戰經驗，帶著(zhe)大家一(yī)起探讨和理性分析。以下(xià)純屬個(gè)人觀點，僅供參考。

01

美國(guó)EB5投資移民(mín)有什麽特别的要求？

投資本金合法的要求：
1）資金來源合法；
2）換彙手續和資金出境路(lù)徑清晰合法

EB5投資移民(mín)分直投項目和區域中心項目兩種，而區域中心項目又(yòu)可以細分為(wèi)城(chéng)市(shì)高(gāo)失業(yè)項目、鄉村(cūn)投資項目和政府基建投資項目三種。由于直投項目的投資金額、運營風險和創造就(jiù)業(yè)的風險更高(gāo)，所以目前市(shì)場上(shàng)推廣的EB5項目基本都是區域中心的項目。自(zì)從(cóng)2022年(nián)區域中心項目法案重新生(shēng)效至2027年(nián)9月(yuè)30日後，區域中心項目的投資金額也從(cóng)50萬美金調整到(dào)80萬美元。

由于EB5投資移民(mín)的投資款必須要提供資金來源合法的證明，同時還(hái)需要提供資金換彙手續和資金出境合法合規的證據鏈。整個(gè)資金來源解釋和證據組合要求嚴謹，且必須清晰明了，這也是投資移民(mín)申請人全套申請材料中的最關鍵的環節。由于國(guó)情，很多(duō)申請人雖然有足夠的經濟能(néng)力完成投資，但在投資資金來源的合法性解釋和舉證上(shàng)面卻遇到(dào)非常的困難。

在我們經手的大量案例中，總結了以下(xià)幾點經驗，僅供參考:

A）最常見(jiàn)且有效的資金來源方式，是通(tōng)過舉證投資人名下(xià)的房産出售或抵押所得的資金，作為(wèi)資金來源合法性的主要解釋途徑。因為(wèi)房産的自(zì)然增值是實現投資款的合法積累最直接有效的辦法，這樣的好處是隻需要解釋購買房屋的原始資金來源合法性就(jiù)行了；

B）如果有相(xiàng)對完整的個(gè)人納稅記錄，或比較規範的工(gōng)資收入證明，那可以用工(gōng)作收入累積來解釋投資款；

C）如果父母名下(xià)購買的房産年(nián)代比較早，可以通(tōng)過父母贈予等方式來解釋資金來源和舉證；

D）如果是使用企業(yè)股東分紅(hóng)或投資收入所得等資金來源解釋方式，後續解釋和舉證的難度都會(huì)增加，且收到(dào)移民(mín)局RFE的概率也會(huì)随之增加解。因此，如何結合投資人的資産和收入情況，制定最有效的資金來源解釋方案，是整個(gè)EB5投資申請能(néng)否快速取得成功的關鍵。

另外，由于國(guó)内資金出境依然受外彙監管的限制，所以如何合理合法的将投資款完成換彙和出境，也是整個(gè)投資移民(mín)申請的關鍵環節。由于這個(gè)話題不方便展開(kāi)探讨分享，歡迎有需要的朋友(yǒu)，添加僑梁出國(guó)創始人的聯系方式進行一(yī)對一(yī)的溝通(tōng)。

02

申請人的背景良好要求

1）沒有不良記錄；2）沒有敏感背景；

如果主申請人或家庭附屬申請人有不良的記錄，建議慎重考慮辦理。這個(gè)不良的記錄主要包括以下(xià)三方面：

A）不能(néng)有刑事(shì)、民(mín)事(shì)判刑記錄；

B）在過往的美國(guó)移民(mín)或非移民(mín)記錄當中，正常的不符合條件(jiàn)的拒簽沒有關系，但被定性為(wèi)欺詐或虛假陳述而拒簽，對移民(mín)的影響是深遠(yuǎn)的。

C）持十年(nián)美簽或者其他非移民(mín)簽證入境美國(guó)，有非法滞留或被CBP海關盤問并取消十年(nián)簽證，收到(dào)三年(nián)或五年(nián)禁止入境禁令的。

按照(zhào)美國(guó)移民(mín)法的規定，以上(shàng)這三種情況，當事(shì)人一(yī)般是被禁止入境美國(guó)。實際操作過程中，有些案例在USCIS階段可能(néng)沒什麽問題，因為(wèi)還(hái)沒要求提供無犯罪公證書和背景調查。所以一(yī)般隻需要提供資金來源合法性的解釋、轉換彙以及投資款出境合法性方面的證明材料，還(hái)有項目的投資确認文件(jiàn)就(jiù)符合要求了，而且I-526或者I-526E在移民(mín)局階段獲批問題也不大。

但案子到(dào)了NVC以及面談階段，則案子的一(yī)些不良記錄或敏感背景，将會(huì)全面爆發出來。如果到(dào)了這個(gè)階段因為(wèi)申請人的不良記錄所導緻的拒簽，按照(zhào)項目方的投資協議上(shàng)的常規要求，通(tōng)常都是不會(huì)提前退還(hái)投資款。

也就(jiù)是說，申請人将會(huì)面臨移民(mín)申請被拒簽，無法實現綠卡申請計劃，而且投資款也要根據投資協議的要求，投資期滿5年(nián)，且滿足資金退出條件(jiàn)後才可以收回投資款。如果是遇到(dào)這種情況，那麽對于一(yī)個(gè)有海外定居需求的家庭來說就(jiù)非常被動了。

有些朋友(yǒu)可能(néng)會(huì)問，不良記錄不是說可以申請豁免嗎(ma)？事(shì)實上(shàng)，美國(guó)移民(mín)法的确有針對不良記錄的移民(mín)受益人有機(jī)會(huì)申請豁免的規定，但是豁免并不是誰都有資格申請的。如果是親屬移民(mín)的類别，受益人還(hái)有可能(néng)通(tōng)過遞交豁免I-601的方式獲得豁免批準，但作為(wèi)EB5投資移民(mín)的申請人，一(yī)般都不具備申請I-601的前提條件(jiàn)。

小(xiǎo)知識：I-601豁免獲批前提條件(jiàn)

A）擁有合格親屬，即在美國(guó)有直系親屬擁有美國(guó)公民(mín)或者綠卡身份；
B）即使在美國(guó)有直系親屬擁有美國(guó)公民(mín)或者綠卡身份，但是當事(shì)人觸犯的移民(mín)法的性質條款不一(yī)樣，對合格親屬的關系的要求也會(huì)有很大的差别。

例如某些申請人在辦理簽證申請或出入境過程中被定性為(wèi)虛假陳述或簽證欺詐，其行為(wèi)觸犯了美國(guó)移民(mín)法212.(a).(6).(c)。類似這種情況，就(jiù)算(suàn)是移民(mín)受益人的親生(shēng)子女是美國(guó)公民(mín)或綠卡，都無法滿足合格親屬的官方要求，在豁免申請中很可能(néng)會(huì)被拒絕。

在這裡(lǐ)僑梁可以分享一(yī)個(gè)小(xiǎo)策略：如果是配偶共同申請，其中一(yī)方有不良記錄，但另外一(yī)方記錄良好，則可以安排擁有良好記錄的一(yī)方作為(wèi)主申請人。等主申請人順利獲得綠卡了，再安排另一(yī)方啓動NVC申請流程和面簽流程。

這樣的安排的目的是為(wèi)後來者創造合格親屬的豁免條件(jiàn)，雖然擁有不良的記錄的一(yī)方沒辦法同時獲得移民(mín)身份，但如果有合格親屬的前提條件(jiàn)，豁免601的申請通(tōng)常都能(néng)獲得批準，并且最終獲得移民(mín)身份。移民(mín)路(lù)上(shàng)本就(jiù)不是一(yī)片坦途，但遲到(dào)總好過沒到(dào)。這樣的安排策略，可以讓一(yī)個(gè)家庭都實現出國(guó)夢的同時，也可以讓家庭的投資移民(mín)計劃實現價值最大化。

由于篇幅較長(cháng)，今天就(jiù)分享到(dào)這。下(xià)一(yī)篇，我們将和大家深扒一(yī)下(xià)美國(guó)投資移民(mín)項目的現狀以及最新變化。還(hái)有作為(wèi)移民(mín)行業(yè)的資深從(cóng)業(yè)人士，我們在甄選合作項目的選項邏輯，歡迎大家持續關注。