【重磅】反洗钱监管拉开序幕,换汇行动争分夺秒

移民快讯 2017-05-24 | 251

  反洗钱监管序幕即将开启!7月1日起,超过1万美元的跨境转账就需要申报!

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  对于即将实施的中国反洗钱新规,业界大多认为自7月1日之后,相关部门对“蚂蚁搬家”式的购汇监管将更加严格,分拆购汇将被禁止和处罚。

  在这之前,我们需要申报的额度是5万美元;这一次政改只能说明一个问题 -- “钱想要出去将越来越难”!

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  中国人民银行去年底发布的“金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法”,将于7月1日起实施;这不仅加强了境外汇款的管制,也调整了民众每日领取现金的大额现金交易报告标准。这对于采用“蚂蚁搬家”方式将资本外移到海外的个人冲击不小。

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  新法规定,凡当日单笔或累计交易超过人民币5万元以上、外币等值1万美元以上的现金缴存、现金支取、现金结售汇、现钞兑换、现金汇款、现金票据解付及其他形式的现金收支,金融机构都要送交大额交易报告。原本是人民币20万元才需送交报告。

  报导称,为了落实“管理办法”规定,银行实际执行标准十分严格。一位外资银行界人士透露,银行内部规定若境内个人每月向境外转帐额度超过1万美元,需向银行出示具体的消费证明;否则银行可能会关闭个人帐户,并将相关资讯汇报给国家外汇管理局。

  此次换汇新政,为移民、读书等人群带来哪些影响

  影响人群:移民人群

  影响指数:★★★★★

  若依现制,投资移民含申请费用约58万美元,在个人每年5万美元汇额限制下,找到12个人协助办理汇款即可;但从7月1日开始,1万美元就需送缴大额跨境汇款报告,届时可能就要找到58人协助办理汇款,才比较保险。

  影响人群:海外留学生

  影响指数:★★★★★

  每年留学生收到家长的汇款正常来说不低于6万美元,其中包含相应学费与生活费。每学期的学费与生活费远超限额,所以之前一年汇两次款可能变为更多次的汇款。

  影响人群:海外买房人

  影响指数:★★★★

  要想在海外买房置业,假如资金来源是国内,庞大的数额分为数次汇款相当麻烦。此政策大幅削减换汇额度使得国内资金在海外购置房产的繁琐性与难度系数都会放大。所以在7月份之前,想要海外买房的朋友们要抓紧了。

  影响人群:外出旅游客

  影响指数:★★★

  出外游玩的游客,看到什么都觉得好,都想买。等自己发现带的钱不够的时候,需要汇钱的时候,立马傻眼。钱不是那么好汇的!

  影响人群:支付宝等第三平台换汇人群

  影响指数:★★★

  如果使用支付宝等第三方支付换汇,同样也将受到限制!但凡是5万人民币以上,跨境汇款也需要申报!

  美国投资移民业界分析,购汇新规对投资移民投下震撼弹,之前每人每年有5万美元的购汇额度,变成每天有1万美元的取限额度,新规实施后,一年5万美元的购汇额度虽未改变,但每天换汇金额不能超过人民币5万元,同时移民业者认为,由于美国投资移民,极可能在今年中涨价,如依推测涨到80万美元,届时加上项目管理费以及律师费和申请费,以最新取现与购汇新规,恐得动用到近百人才可完成汇款。

  现在,最后一个留给中国人刷卡去海外买房的机会也将关闭了。

  国际银联近日发出声明,将在2017年6月1日关闭塞浦路斯境外刷卡买房通道,要知道,在目前的政策下,塞浦路斯是仅存的一个中国人还可以刷卡买房的国家,所以近年来塞浦路斯成为了中国人海外购房的热门地。

  新规出台后,中国人想要在国外购房或进行其他投资,只要涉及资金出境,办理手续将更加繁琐。面对严峻的形势,最重要的四个字就是:提早准备!

  无论您要移民、买房还是投资,只要涉及换汇,请抓住现在的黄金时间!

  因为,留给我们的时间不多了,

  所以,要移民,找众盈!!!


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